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En quelques secondes.

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Vos données restent confidentielles

Confidentialité dès la conception
Échanges chiffrés (TLS)
Traitement en France 🇫🇷
Conforme RGPD
IA européenne Mistral
Jamais utilisées pour entraîner l'IA

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Informations cabinet

Ces éléments apparaîtront dans le bilan patrimonial livré à votre client (en-tête, page de garde, signature).

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Nom du cabinet

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Glissez un fichier ici ou parcourez

PDF, XLSX ou CSV — 25 Mo max

Les informations saisies servent uniquement à générer ce bilan. Elles ne sont pas conservées par défaut et ne sont jamais utilisées pour entraîner les modèles d'IA.

Pour vos tests, vous pouvez utiliser des données anonymisées ou fictives.

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Confiance & conformité

Comment sont traitées vos données ?

Les informations saisies sont utilisées uniquement pour générer le bilan patrimonial demandé. Elles ne sont ni revendues, ni exploitées à d'autres fins, et ne servent jamais à entraîner les modèles d'intelligence artificielle. Les échanges sont sécurisés et protégés selon les standards actuels de sécurité.

Usage strictement limité

Vos données servent uniquement à produire ce bilan. Le document source est supprimé après lecture.

Ni revente, ni réutilisation

Aucune donnée n'est revendue ni exploitée à d'autres fins que le bilan que vous demandez.

Jamais pour entraîner l'IA

Les informations transmises ne nourrissent jamais l'entraînement des modèles d'IA (engagement Mistral).

Échanges chiffrés

Toutes les transmissions sont protégées par chiffrement (TLS), de bout en bout du parcours.

Une IA européenne pensée pour les professionnels

Technologie d'intelligence artificielle Mistral, conçue et opérée en Europe.
Approche de souveraineté numérique : vos données ne quittent pas l'Union européenne.
Respect des exigences européennes de protection des données.
Architecture pensée pour les usages professionnels sensibles.

Conçu pour les professionnels du patrimoine

Majors a été conçu spécifiquement pour les conseillers en gestion de patrimoine, courtiers, family offices et experts patrimoniaux. La confidentialité, la conformité réglementaire et la protection des données clients sont intégrées dès la conception de la plateforme.

L'équipe Majors consacre énormément de temps à améliorer ses outils. Si vous rencontrez une difficulté ou souhaitez une amélioration, n'hésitez pas à nous écrire vos remarques sur majors.finance/contact-support. Vos retours orientent directement nos prochaines évolutions.

Sécurité & confidentialité — vos questions

Mes données sont-elles stockées ?+

Vos saisies servent uniquement à produire le bilan demandé et ne sont pas conservées par défaut. Le document source est supprimé après lecture. Un bilan n'est sauvegardé que si vous êtes abonné — dans votre espace « Mes Bilans » — et reste supprimable à tout moment.

Mes données servent-elles à entraîner l'IA ?+

Non. Les informations transmises ne sont jamais utilisées pour entraîner les modèles d'intelligence artificielle, conformément à nos engagements contractuels avec notre fournisseur d'IA européen (Mistral).

Où sont hébergées les données ?+

Les traitements sont réalisés en Europe, sur une infrastructure située en France (Paris), et l'analyse IA s'appuie sur la technologie européenne Mistral. Aucun transfert hors Union européenne.

Puis-je utiliser des données anonymisées ?+

Oui. Le moteur d'analyse fonctionne parfaitement avec des données anonymisées : initiales, montants approximatifs, profils fictifs. Idéal pour vos démonstrations et premiers tests, sans information nominative.

Le bilan patrimonial automatisé pour conseillers en gestion de patrimoine

Majors transforme un recueil patrimonial en bilan complet, chiffré et conforme, en quelques secondes. Conçu pour les CGP qui veulent industrialiser la production tout en gardant la main sur chaque ligne du document remis au client.

Dépôt du recueil patrimonial

Glissez le recueil PDF, XLSX ou CSV du client. L'OCR lit immédiatement les pages scannées comme les exports issus des logiciels CGP du marché (Harvest, Quanteum, Manymore, Wizio, etc.).

Extraction IA des données

L'intelligence artificielle Majors identifie biens immobiliers, contrats financiers, crédits, flux, situation familiale et fiscalité. Chaque donnée est validée et positionnée dans la maquette du bilan patrimonial.

Bilan livré, éditable, exportable

Vous récupérez un bilan patrimonial complet (composition, fiscalité, succession, retraite, IFI). Tout reste éditable. Export PDF sous la marque de votre cabinet en un clic.

Pourquoi générer ses bilans patrimoniaux avec l'IA ?

Industrialiser sans déshumaniser

Le CGP économise plusieurs heures par dossier sur la partie collecte et structuration. Il garde tout le temps qualitatif pour l'analyse, la stratégie et la relation client. L'IA ne remplace pas le conseiller : elle prépare le terrain.

Un bilan patrimonial cohérent et chiffré

Chaque ligne du bilan est sourcée depuis le recueil patrimonial. Les ratios (concentration immobilière, taux d'épargne, pression fiscale, marge retraite) sont calculés automatiquement et affichés en clair.

Analyses fiscalité, succession, retraite, IFI

Cinq lectures expertes sont générées automatiquement : composition patrimoniale, flux financiers, pression fiscale, situation successorale, trajectoire retraite. Toutes citent les références juridiques applicables (CGI, BOFiP, jurisprudence).

PDF sous la marque du cabinet

Logo, nom du cabinet, signature du conseiller : le bilan PDF remis au client porte votre identité. Aucune mention d'IA n'apparaît dans le document final.

IA souveraine française, conforme RGPD

Les modèles utilisés sont hébergés en Europe (Mistral). Les données patrimoniales de vos clients ne sortent pas de l'UE et ne sont pas utilisées pour entraîner des modèles tiers.

Sans installation, sans formation lourde

100 % web, depuis n'importe quel navigateur. Premier bilan en moins de 5 minutes, sans inscription préalable.

Questions fréquentes sur le bilan patrimonial IA

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial IA ?

Un bilan patrimonial IA est un diagnostic patrimonial complet (composition d'actifs, fiscalité, succession, retraite, IFI) généré automatiquement par intelligence artificielle à partir des données d'un recueil patrimonial. L'outil Majors lit le recueil PDF, identifie les biens, contrats et flux du client, puis produit un bilan structuré que le CGP peut éditer et remettre à son client sous sa propre marque.

Combien de temps prend la génération d'un bilan patrimonial avec l'IA ?

Entre 30 secondes et 2 minutes selon la taille du recueil patrimonial déposé (1 à 60+ pages). L'extraction OCR, le mapping des données et la production du bilan sont entièrement automatisés.

À quels conseillers en gestion de patrimoine s'adresse cet outil ?

Aux CGP indépendants, cabinets de gestion de patrimoine, family offices, courtiers, experts-comptables patrimoniaux et banquiers privés qui souhaitent industrialiser la production de bilans patrimoniaux tout en personnalisant les recommandations adressées à chaque client.

Le bilan patrimonial généré est-il personnalisable avant export ?

Oui. Toutes les sections du bilan (synthèse, lectures expertes, recommandations, conclusion) sont éditables. Le CGP peut ajouter son logo, son cabinet, modifier les chiffres, ajouter ses propres analyses, puis exporter en PDF prêt à remettre au client.

Mes données clients sont-elles sécurisées ?

Oui. Les données sont hébergées en Europe et traitées par l'IA souveraine française Mistral. L'application est conforme RGPD : pas de transfert hors UE, pas d'utilisation des données client pour l'entraînement de modèles tiers.

Quel format de recueil patrimonial est accepté ?

PDF (scanné ou natif), XLSX et CSV, jusqu'à 25 Mo. L'OCR de Majors lit aussi bien les recueils scannés que les recueils issus de logiciels CGP comme Harvest, Quanteum, Manymore ou Wizio.

Le bilan patrimonial peut-il être exporté en PDF sous ma marque ?

Oui. L'export PDF intègre le logo du cabinet, le nom du conseiller et reprend l'identité visuelle du cabinet. Aucune mention d'intelligence artificielle n'apparaît dans le document remis au client final.

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