1.
Dépôt du recueil patrimonial
Glissez le recueil PDF, XLSX ou CSV du client. L'OCR lit immédiatement les pages scannées comme les exports issus des logiciels CGP du marché (Harvest, Quanteum, Manymore, Wizio, etc.).
Le bilan patrimonial automatisé pour conseillers en gestion de patrimoine
Majors transforme un recueil patrimonial en bilan complet, chiffré et conforme, en quelques secondes. Conçu pour les CGP qui veulent industrialiser la production tout en gardant la main sur chaque ligne du document remis au client.
2.
Extraction IA des données
L'intelligence artificielle Majors identifie biens immobiliers, contrats financiers, crédits, flux, situation familiale et fiscalité. Chaque donnée est validée et positionnée dans la maquette du bilan patrimonial.
3.
Bilan livré, éditable, exportable
Vous récupérez un bilan patrimonial complet (composition, fiscalité, succession, retraite, IFI). Tout reste éditable. Export PDF sous la marque de votre cabinet en un clic.
Pourquoi générer ses bilans patrimoniaux avec l'IA ?
Industrialiser sans déshumaniser
Le CGP économise plusieurs heures par dossier sur la partie collecte et structuration. Il garde tout le temps qualitatif pour l'analyse, la stratégie et la relation client. L'IA ne remplace pas le conseiller : elle prépare le terrain.
Un bilan patrimonial cohérent et chiffré
Chaque ligne du bilan est sourcée depuis le recueil patrimonial. Les ratios (concentration immobilière, taux d'épargne, pression fiscale, marge retraite) sont calculés automatiquement et affichés en clair.
Analyses fiscalité, succession, retraite, IFI
Cinq lectures expertes sont générées automatiquement : composition patrimoniale, flux financiers, pression fiscale, situation successorale, trajectoire retraite. Toutes citent les références juridiques applicables (CGI, BOFiP, jurisprudence).
PDF sous la marque du cabinet
Logo, nom du cabinet, signature du conseiller : le bilan PDF remis au client porte votre identité. Aucune mention d'IA n'apparaît dans le document final.
IA souveraine française, conforme RGPD
Les modèles utilisés sont hébergés en Europe (Mistral). Les données patrimoniales de vos clients ne sortent pas de l'UE et ne sont pas utilisées pour entraîner des modèles tiers.
Sans installation, sans formation lourde
100 % web, depuis n'importe quel navigateur. Premier bilan en moins de 5 minutes, sans inscription préalable.
Questions fréquentes sur le bilan patrimonial IA
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial IA ?
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Un bilan patrimonial IA est un diagnostic patrimonial complet (composition d'actifs, fiscalité, succession, retraite, IFI) généré automatiquement par intelligence artificielle à partir des données d'un recueil patrimonial. L'outil Majors lit le recueil PDF, identifie les biens, contrats et flux du client, puis produit un bilan structuré que le CGP peut éditer et remettre à son client sous sa propre marque.
Combien de temps prend la génération d'un bilan patrimonial avec l'IA ?
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Entre 30 secondes et 2 minutes selon la taille du recueil patrimonial déposé (1 à 60+ pages). L'extraction OCR, le mapping des données et la production du bilan sont entièrement automatisés.
À quels conseillers en gestion de patrimoine s'adresse cet outil ?
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Aux CGP indépendants, cabinets de gestion de patrimoine, family offices, courtiers, experts-comptables patrimoniaux et banquiers privés qui souhaitent industrialiser la production de bilans patrimoniaux tout en personnalisant les recommandations adressées à chaque client.
Le bilan patrimonial généré est-il personnalisable avant export ?
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Oui. Toutes les sections du bilan (synthèse, lectures expertes, recommandations, conclusion) sont éditables. Le CGP peut ajouter son logo, son cabinet, modifier les chiffres, ajouter ses propres analyses, puis exporter en PDF prêt à remettre au client.
Mes données clients sont-elles sécurisées ?
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Oui. Les données sont hébergées en Europe et traitées par l'IA souveraine française Mistral. L'application est conforme RGPD : pas de transfert hors UE, pas d'utilisation des données client pour l'entraînement de modèles tiers.
Quel format de recueil patrimonial est accepté ?
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PDF (scanné ou natif), XLSX et CSV, jusqu'à 25 Mo. L'OCR de Majors lit aussi bien les recueils scannés que les recueils issus de logiciels CGP comme Harvest, Quanteum, Manymore ou Wizio.
Le bilan patrimonial peut-il être exporté en PDF sous ma marque ?
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Oui. L'export PDF intègre le logo du cabinet, le nom du conseiller et reprend l'identité visuelle du cabinet. Aucune mention d'intelligence artificielle n'apparaît dans le document remis au client final.